Principais Métricas Financeiras para Monitorar em Seu Negócio Online

Se você tem um e-commerce ou está começando seu negócio online, entender as métricas financeiras é essencial para garantir a saúde financeira da sua empresa. Muitos empreendedores focam apenas no faturamento, mas esquecem de analisar o que realmente importa: os números que mostram se o negócio é lucrativo e sustentável.

Neste artigo, você vai aprender as principais métricas financeiras que todo dono de negócio online deve acompanhar, incluindo uma explicação detalhada sobre pró-labore e sua importância na gestão financeira.

Principais métricas financeiras para seu negócio online

Vamos direto ao ponto! Aqui estão as métricas essenciais que você precisa monitorar:

1️⃣ Lucratividade (%)

A lucratividade mede o quanto da sua receita total se transforma em lucro. Ela é calculada assim:

Fórmula:

(Lucro líquido ÷ Receita total) x 100

Exemplo real: Se seu e-commerce faturou R$ 50.000 no mês e o lucro líquido foi R$ 5.000, sua lucratividade foi 10%.

✅ Por que isso importa? Se a sua lucratividade for muito baixa, pode ser um sinal de que os custos operacionais estão muito altos.

2️⃣ Margem de Contribuição (%)

Essa métrica mostra o quanto sobra da receita depois de descontar custos variáveis, ou seja, aqueles que aumentam conforme as vendas (ex: matéria-prima, comissão, frete).

Fórmula:

(Receita – Custos Variáveis) ÷ Receita x 100

Exemplo real:

Venda de uma peça de roupa: R$ 120
Custo variável (tecido, mão de obra, frete): R$ 50
Margem de contribuição = 58,3%

✅ Por que isso importa? Se essa margem for muito baixa, significa que o negócio pode ter dificuldades para cobrir custos fixos e gerar lucro.

3️⃣ Custo Fixo e Pró-Labore

Aqui está um dos maiores erros dos empreendedores iniciantes: confundir o pró-labore com o lucro da empresa.

O que é pró-labore?
O pró-labore é a remuneração do dono da empresa pelo seu trabalho. Diferente do salário de um funcionário, ele não tem benefícios como 13º ou férias pagas.

✅ Dicas essenciais sobre pró-labore:

Ele é um custo fixo, ou seja, deve ser contabilizado como despesa operacional.
Não pode ser confundido com o lucro líquido da empresa. O lucro é o que sobra após todas as despesas, incluindo seu pró-labore.
O ideal é definir um valor fixo, e não um percentual do faturamento, pois isso pode sufocar o caixa do negócio em meses de vendas baixas.

Quanto deve ser o pró-labore?
Especialistas em finanças recomendam que ele seja um valor fixo baseado no que o dono do negócio realmente precisa para manter seu padrão de vida, sem comprometer o crescimento da empresa.

Erro comum: Muitos empresários definem o pró-labore como 10% ou 20% do faturamento. O problema é que se o faturamento cair, a empresa pode ficar sem capital para pagar fornecedores e funcionários.

O que fazer então?

Defina um valor que seja compatível com a realidade financeira do negócio.
Ajuste esse valor conforme o crescimento da empresa, mas sempre de forma planejada.

4️⃣ Ponto de Equilíbrio Financeiro

Essa métrica mostra o mínimo que sua empresa precisa faturar para não ter prejuízo.

Fórmula:

Custos Fixos ÷ Margem de Contribuição (%)

Exemplo real:

Custos fixos mensais: R$ 10.000
Margem de contribuição: 50%
Ponto de equilíbrio: R$ 20.000 de faturamento mínimo

✅ Por que isso importa? Se você sabe o ponto de equilíbrio, pode planejar ações para vender pelo menos esse valor e evitar prejuízos.

5️⃣ Ticket Médio

O ticket médio é o valor médio gasto por cada cliente no seu e-commerce.

Fórmula:

Faturamento total ÷ Número de pedidos

Exemplo real: Se sua loja faturou R$ 30.000 em um mês com 150 pedidos, o ticket médio é R$ 200.

✅ Dica para aumentar o ticket médio:

Ofereça combos de produtos.
Aplique técnicas de upsell (sugerindo um produto melhor por um valor maior).
Use frete grátis acima de um determinado valor.

6️⃣ Giro de Estoque

Essa métrica mostra quantas vezes o estoque é renovado dentro de um período.

Fórmula:

Custo dos produtos vendidos ÷ Estoque médio

Exemplo real: Se você vendeu R$ 50.000 em produtos e seu estoque médio foi R$ 25.000, então seu giro de estoque foi 2x no período analisado.

✅ Por que isso importa?

Se o giro for muito baixo, você pode estar com estoque parado, o que prejudica o fluxo de caixa.
Se for muito alto, pode significar que está vendendo bem, mas com estoque insuficiente para a demanda.

Conclusão: Monitore as Métricas Certas!

Gerenciar um negócio online sem acompanhar essas métricas é como dirigir um carro sem painel de controle. Você pode até seguir em frente, mas sem saber se está no caminho certo.

Resumo rápido das métricas essenciais:
✅ Lucratividade: Mede o quanto sobra do faturamento como lucro.
✅ Margem de Contribuição: Indica se o negócio cobre os custos variáveis.
✅ Custo Fixo e Pró-Labore: Pró-labore não é lucro e deve ser um valor fixo!
✅ Ponto de Equilíbrio: Mostra o faturamento mínimo para evitar prejuízo.
✅ Ticket Médio: Indica quanto cada cliente gasta, ajudando a criar estratégias de vendas.
✅ Giro de Estoque: Mede a eficiência do estoque e evita desperdícios.